A partir do novo cronograma, a declaração deve ser enviada entre 1º de janeiro e 31 de março, por meio do Sistema de Prestação de Informações de Capital Estrangeiro de Investimento Estrangeiro Direto (SCE-IED). Nas edições anteriores, o envio costumava ocorrer no segundo semestre, o que exigia planejamento diferente por parte das empresas.

A mudança exige atenção redobrada das organizações que possuem investimentos estrangeiros, já que o cumprimento do prazo é fundamental para manter a regularidade junto ao Banco Central.

O que é o Censo de Capitais Estrangeiros

O Censo de Capitais Estrangeiros é uma obrigação declaratória exigida pelo Banco Central com o objetivo de mapear a presença de investimentos estrangeiros no Brasil.

Por meio dessa declaração, as empresas informam dados sobre a estrutura societária, participação de investidores não residentes e informações patrimoniais relacionadas ao investimento estrangeiro direto.

Esses dados são utilizados para monitorar o fluxo internacional de capitais e compor estatísticas oficiais sobre investimentos estrangeiros no país.

Quem precisa declarar

A declaração quinquenal é obrigatória para pessoas jurídicas sediadas no Brasil que possuam participação de investidores não residentes e que apresentem ativo total igual ou superior a R$ 100 mil, considerando o ano-base de 2025.

Ou seja, empresas que se enquadram nesses critérios devem realizar o envio das informações dentro do período estabelecido para evitar irregularidades regulatórias.

O que mudou em relação ao último censo

Além da alteração no período de entrega, o novo modelo também trouxe ajustes em alguns critérios de declaração.

No censo anterior, referente ao ano-base de 2020, todas as empresas com participação estrangeira precisavam declarar, independentemente do volume de ativos. Agora, a obrigação passou a considerar um corte mínimo de ativo total de R$ 100 mil.

Outra mudança importante está relacionada ao escopo das informações exigidas. Algumas declarações que antes faziam parte do censo passaram a ser realizadas em sistemas específicos, simplificando parcialmente o processo dentro do SCE-IED.

Consequências para quem não declarar

Empresas que são obrigadas a declarar e não realizarem o envio até 31 de março podem enfrentar consequências relevantes.

Entre elas está a suspensão no sistema SCE-IED, o que impede a empresa de registrar ou receber novos investimentos estrangeiros. Na prática, isso pode impactar diretamente operações societárias e fluxos de capital internacional.

Além disso, o descumprimento da obrigação pode gerar aplicação de multas, conforme previsto na Resolução BCB nº 131/2021, e abertura de processo administrativo sancionador, de acordo com a Lei nº 13.506/2017.

Atenção ao prazo

Como o prazo foi antecipado em relação aos anos anteriores, empresas que possuem investidores estrangeiros precisam revisar seus processos internos e garantir que a declaração seja preparada com antecedência.

O envio correto das informações não apenas evita penalidades, mas também assegura que a empresa permaneça apta a realizar operações envolvendo capital estrangeiro no Brasil.

Conclusão

O novo calendário do Censo de Capitais Estrangeiros reforça a importância da organização e da conformidade regulatória para empresas que recebem investimentos internacionais.

Com o prazo ocorrendo agora entre janeiro e março, é essencial que as empresas verifiquem se estão obrigadas a declarar e iniciem a preparação das informações o quanto antes para evitar bloqueios, multas ou restrições operacionais.

Empresas que lidam com capital estrangeiro devem acompanhar de perto essas exigências regulatórias para garantir que suas operações continuem ocorrendo com segurança e previsibilidade.

A novidade representa muito mais do que uma atualização tecnológica. Ela marca uma virada de chave no modo como empresas e pessoas realizam transferências internacionais. O objetivo é claro: permitir pagamentos 24 horas por dia, 7 dias por semana, com liquidação em tempo real, maior segurança e total interoperabilidade entre sistemas tradicionais e tecnologias emergentes.

Por que isso importa para quem importa e exporta

Hoje, o fluxo internacional de pagamentos depende de ciclos bancários, diferentes fusos horários, intermediários e feriados que variam de país para país. Isso resulta em operações mais lentas, com prazos imprevisíveis — algo especialmente crítico para quem tem mercadorias em trânsito, contratos internacionais a cumprir ou recebe pagamentos recorrentes de clientes no exterior.

Com a adoção do blockchain pela rede SWIFT, o cenário muda de forma significativa:

1. Liquidação quase instantânea
Pagamentos poderão ser processados em tempo real, eliminando parte das etapas manuais e das janelas bancárias que limitam o sistema atual.

2. Operação contínua, sem interrupções
Transações poderão ocorrer em qualquer horário, independentemente de feriados, finais de semana ou diferenças de fuso. Para importadores e exportadores, isso reduz riscos e agiliza a cadeia logística.

3. Maior previsibilidade e transparência de custos
Com menos intermediários e mais automação, o custo das operações tende a se tornar mais claro e estável — algo essencial para empresas que trabalham com margens ajustadas.

4. Interoperabilidade com ativos tradicionais e tokenizados
O novo sistema permitirá que diferentes tecnologias conversem entre si, abrindo portas para soluções híbridas que unem o sistema bancário tradicional a novas formas de liquidação digital.

Impacto direto no comércio exterior

Empresas que dependem de pagamentos internacionais poderão experimentar um ambiente muito mais eficiente. Agilidade no recebimento, menor risco cambial, previsibilidade no fluxo de caixa e redução de gargalos logísticos devem se tornar parte do cotidiano.

Para negócios que importam, exportam, prestam serviços ao exterior ou recebem remessas internacionais, essa mudança representa um salto competitivo. O tempo entre o envio de documentos, pagamento e liberação de mercadorias tende a cair de dias para minutos.

Acompanhamos de perto essa evolução global porque entendemos o impacto direto dela nas operações dos nossos clientes. A inovação anunciada pela SWIFT reforça a importância de ter uma assessoria especializada em câmbio, capaz de orientar decisões estratégicas e adaptar processos às novas tecnologias.

Nosso compromisso é oferecer soluções seguras, ágeis e alinhadas às tendências internacionais — sempre com atendimento consultivo e personalizado.

Prepare seu negócio para o futuro dos pagamentos internacionais

Os próximos anos serão de transformação profunda no mercado de câmbio e comércio exterior. Empresas que se antecipam ganham eficiência, reduzem custos e aumentam sua competitividade global.

Se sua empresa importa, exporta ou recebe do exterior, este é o momento ideal para entender como essas mudanças podem impactar sua operação.

Fale com a EXIM e descubra como preparar seu negócio para a nova era dos pagamentos internacionais.

O que é eFX?

O Electronic Foreign Exchange (eFX) é a modalidade de câmbio utilizada em operações internacionais automatizadas, ideais para empresas que lidam com pagamentos em volume e multimoedas.

No Brasil, negócios de dropshipping, fintechs e instituições de pagamento dependem cada vez mais dessa modalidade para operar com eficiência e escala.

Mas nem tudo são flores.

Apesar da proposta de agilidade, muitas empresas enfrentam:

• Atrasos excessivos nas análises dos bancos
• Dificuldade para atender exigências de compliance
• Spreads e tarifas fora da realidade
• Falta de suporte consultivo na estrutura da operação
•  

É aí que a EXIM entra.

Combinamos o melhor dos dois mundos:

• A segurança e a robustez dos bancos parceiros
• E o atendimento ágil, personalizado e consultivo que só uma corretora especializada pode oferecer.

O que você encontra na EXIM:
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Se você quer destravar sua operação eFX e transformar o câmbio em um ativo estratégico, fale com quem entende. Fale com a EXIM Corretora.

No entanto, apesar das vantagens, essa jornada exige muito mais do que simplesmente abrir uma conta no exterior ou comprar dólares. Especialistas alertam que erros básicos de avaliação cambial e tributária podem corroer boa parte dos lucros esperados.

Confira a seguir os três erros mais comuns — e como evitá-los com apoio especializado:

❌ Erro 1: Desconhecer as taxas envolvidas

Taxas bancárias ocultas, spreads cambiais inflados e cobranças não previstas podem reduzir significativamente a rentabilidade do seu investimento. O que parece uma diferença de centavos no câmbio pode representar milhares de reais a menos no final do processo. Por isso, entender todos os custos envolvidos e contar com uma corretora transparente e especializada é essencial.

❌ Erro 2: Ignorar a volatilidade cambial

O dólar e o euro oscilam diariamente — e de forma muitas vezes imprevisível. Uma conversão mal calculada pode resultar em prejuízo imediato ou na perda de uma janela valiosa de lucro. Investidores que ignoram a volatilidade ou decidem pelo “instinto” acabam tomando decisões baseadas em emoção, e não em dados.

❌ Erro 3: Não contar com uma consultoria especializada

A maior falha, segundo profissionais do setor, é fazer tudo por conta própria. Investir no exterior sem suporte técnico é como pilotar um avião no escuro, sem instrumentos de navegação.

Para Renata, especialista da EXIM Corretora, a diferença está na estratégia:

“A maioria dos nossos clientes chega até nós depois de ter perdido boas oportunidades por falta de orientação. Quando mostramos como o câmbio pode ser usado a favor deles — com planejamento e monitoramento —, a percepção de risco muda completamente.”

A solução: informação, estratégia e atendimento especializado

Com o suporte da EXIM Corretora, o investidor não apenas reduz riscos, como também identifica oportunidades cambiais mais vantajosas para maximizar seus resultados.

A equipe oferece:

• Análise cambial em tempo real
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Investir no exterior pode sim ser seguro, rentável e inteligente, desde que com os parceiros certos.

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O Papel da Classificação Cambial

A classificação das operações cambiais tem como objetivo principal identificar a natureza de cada transação financeira realizada entre residentes e não residentes. Isso permite que o Banco Central monitore fluxos financeiros e mantenha a transparência do sistema cambial brasileiro.

Antes da Lei 14.286, essa função era desempenhada pelos bancos e corretoras de câmbio, que analisavam a documentação e classificavam cada operação conforme as categorias predefinidas pelo regulador. Agora, com a mudança, essa responsabilidade foi repassada aos clientes, que precisam indicar corretamente a natureza cambial de suas operações no momento da transação.

Desafios para Empresas e Investidores

Essa alteração representa um desafio para empresas e indivíduos que não possuem expertise em classificação cambial. Os principais pontos de atenção incluem:

• Complexidade na Escolha da Natureza Cambial: Existem diversas categorias de classificação, e um erro pode resultar em complicações regulatórias e fiscais.
• Impacto na Conformidade: Uma classificação inadequada pode levar a questionamentos por parte do Banco Central, atrasos em operações e até penalidades.
• Necessidade de Suporte Especializado: Muitas empresas não dispõem de uma equipe interna especializada para lidar com a nova demanda regulatória.

Como a EXIM Corretora pode ajudar

Na EXIM Corretora, entendemos as dificuldades que essa mudança pode trazer para nossos clientes. Por isso, oferecemos um suporte especializado para auxiliar na correta classificação das operações cambiais, garantindo:

• Análise Precisa da Natureza Cambial: Nossa equipe de especialistas analisa cada operação e orienta o cliente sobre a classificação correta.
• Redução de Riscos: Evitamos erros que possam gerar questionamentos regulatórios e dificuldades no fechamento de câmbio.
• Agilidade nas Transações: Com a orientação certa, os processos se tornam mais rápidos e eficientes.

Conclusão

A nova regulação trouxe mais responsabilidade para os clientes, mas isso não significa que você precise enfrentar esses desafios sozinho. Com um parceiro especializado como a EXIM Corretora, é possível garantir que suas operações cambiais estejam em total conformidade com as normativas vigentes, trazendo mais segurança e tranquilidade para seus negócios. Se você tem dúvidas sobre a classificação cambial e quer evitar complicações, fale com a nossa equipe! Estamos aqui para lhe para ajudar.

Segundo Guilherme A. G. Silva, sócio-gerente comercial da Exim Corretora de Câmbio: “a medida é significativa para o mercado cambial, pois contribui para intensificar a concorrência, com o objetivo de reduzir custos e aprimorar o atendimento a importadores e exportadores de pequeno e médio porte. Ela reflete a confiança do Banco Central no setor, indicando um ambiente de negócios promissor e mais acessível”.

Esta mudança, que entra em vigor em 2 de setembro de 2024, visa aumentar a eficiência e competitividade no mercado cambial, beneficiando especialmente pequenas e médias
empresas brasileiras.

Fique atento às nossas redes para manter-se atualizado!

Consulte nossos especialistas
A Exim Corretora de Câmbio está pronta para ajudar você e a sua empresa. Consulte nossos especialistas e faça negócios globais com segurança e eficiência.

Com mais de 30 anos de trajetória no mercado cambial, a Exim Corretora de Câmbio se estabeleceu como referência em soluções financeiras e de comércio exterior. Com experiência e dedicação construiu uma base sólida de mais de 14 mil clientes que abrangem desde pequenas empresas até grandes corporações. Sua missão é clara: oferecer serviços de câmbio e comércio exterior com a máxima segurança, eficiência e profissionalismo.

Com um portfólio de serviços abrangente, cobre desde câmbio de exportação e importação até câmbio financeiro, SocialPay, e intermediação de câmbio para grandes operações. Adicionalmente, oferece análise de risco comercial para auxiliar empresas na gestão de crédito internacional. Também processa operações de Mass Payments, uma solução prática e segura para realizar pagamentos em massa. Além destes, opera também cartões pré-pagos internacionais que proporcionam praticidade e segurança para quem viaja ao exterior, enquanto o câmbio turismo facilita a compra de moedas estrangeiras de forma segura e conveniente.

Sua equipe está sempre em busca de inovações tecnológicas e atualizações legislativas que permitam aprimorar serviços e fornecer soluções personalizadas que atendam às necessidades específicas de cada cliente, garantindo assim o sucesso de suas operações internacionais.

“Acreditamos que a chave para o sucesso no comércio exterior está na combinação de conhecimento, experiência e uma abordagem personalizada”, comenta Renata Cardoso, sócia da Exim Corretora de Câmbio.

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– Transferência bancária Internacional

TRANSFERÊNCIA BANCÁRIA INTERNACIONAL

– Cartão de Crédito

Nesta modalidade você envia dinheiro da sua conta bancária no Brasil para a conta bancária do beneficiário no exterior. As transações acontecem por meio de TEDs. 

O primeiro passo é escolher com qual instituição você deseja realizar a operação e fazer seu cadastro. Há diferenças de tarifas e de atendimento entre os diversos concorrentes deste mercado. Por isso, escolha bem. Não há limites de valor para este tipo de transferência. A instituição autorizada em câmbio atribui um limite anual para você para os envios, considerando a sua capacidade econômica declarada à Receita Federal. 

Dependendo do que você está pagando, pode haver a incidência do Imposto de Renda Retido na Fonte (IRRF). Apenas remessas para pagamento de serviços de educação, saúde e manutenção de residentes no exterior são isentas do IRRF.  

IOF: Para a sua própria conta no exterior 4,38%

Como funciona o cartão pré-pago para compras internacionais

O cartão pré-pago internacional funciona como um cartão de crédito para compras internacionais, porém com depósito prévio. 

Dentre as vantagens deste tipo de cartão destaca-se a possibilidade de carregá-lo com moedas estrangeiras já sabendo a taxa de câmbio. Ele também permite que você o carregue enquanto está em viagem, o que é uma facilidade quando imprevistos acontecem e você precisa ficar mais tempo no exterior. 

Apesar de ser mais caro do que adquirir papel moeda por conta do IOF, o fato de você não precisar manipular notas de dinheiro em tempos de pandemias é um diferencial significativo.

Aqui na EXIM utilizamos o cartão de a bandeira VISA e permite conferências de saldos e realização de transações pelo smartphone, via app. Para as empresas, permite controle de gastos de seus colaboradores quando em viagens ao exterior.

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Essas naturezas são códigos essenciais que categorizam o motivo das transferências nos contratos de câmbio.

Essas alterações não apenas redefinem as categorias nas operações cambiais, mas também moldam o futuro das transações financeiras internacionais. Neste blog, vamos aprofundar essas mudanças e entender como elas impactam as operações de comércio exterior.

Principais Pontos da Resolução 337:

Representa uma virada de página nas categorias de câmbio. Aqui estão algumas das mudanças cruciais:

1. Nova Categorização de Transferências:

A resolução redefine as categorias de transferências, oferecendo uma abordagem mais específica para identificar os motivos por trás de cada transação. Agora, as empresas têm uma estrutura mais clara para classificar suas operações cambiais.

2. Maior Detalhamento de Operações:

As mudanças introduzem uma exigência para maior detalhamento nas informações sobre as operações. Isso significa que as empresas devem ser mais precisas e abrangentes ao fornecer dados sobre suas transações cambiais.

3. Adaptação a Padrões Internacionais:

A Resolução 337 coloca o Brasil em consonância com os padrões internacionais de categorização de operações cambiais. Isso é fundamental para a integração eficiente nas redes globais de comércio e finanças.

Leia a resolução completa AQUI

Leia como ficou a Resolução 277 após as alterações promovidas pela 337 AQUI

Na Exim, reconhecemos a importância de se adaptar a essas transformações regulatórias. Estamos comprometidos em auxiliar nossos clientes nesse processo, oferecendo orientação especializada, soluções tecnológicas avançadas e atualizações contínuas sobre as mudanças nas regulamentações cambiais. Conte conosco para ser seu parceiro confiável nessa jornada de adaptação e crescimento no comércio internacional.

Em 2023, o Banco Central do Brasil (Bacen) implementou uma mudança significativa, deixando de exigir assinaturas em contratos de câmbio. Essa alteração, introduzida pela Lei 14.286 e pela Resolução BCB 277, representa um marco importante no mercado de câmbio e tem implicações profundas para empresas envolvidas em operações internacionais.

Neste blog, exploraremos a razão por trás dessa mudança, o que isso significa para as operações de câmbio e como as empresas podem se adaptar a esse novo cenário.

Entendendo a Mudança Regulatória

Essa alteração trazida pela Lei 14.286 faz parte de uma iniciativa mais ampla do governo para simplificar e modernizar a legislação cambial, equiparando o tratamento das operações de câmbio a outras transações realizadas no Sistema Financeiro Nacional (SFN). Vale ressaltar que, quando se trata de operações com clientes, as instituições financeiras autorizadas a operar no mercado de câmbio devem ser capazes de comprovar ao Banco Central que os clientes consentem com as condições pactuadas nas operações.

A mudança da regulamentação também envolve o envio de informações mínimas ao Bacen, que devem fazer parte das operações de câmbio. O Bacen coleta essas informações para manter registros e supervisionar o mercado, garantindo a transparência e a conformidade das operações cambiais.

A modernização das regras de câmbio visa proporcionar mais flexibilidade e eficiência nas operações de câmbio, eliminando prescrições previstas sobre assinaturas em contratos. Com essas mudanças, o governo brasileiro busca criar um ambiente de negócios mais ágil e menos burocrático, tornando o Brasil um destino ainda mais atraente para investidores e empresas estrangeiras.

Impacto nas Operações de Câmbio

A eliminação da exigência de assinaturas em contratos de câmbio tem várias implicações significativas para as operações de câmbio e as empresas envolvidas no comércio internacional:

1. Agilidade nas Operações: 

Sem a necessidade de assinaturas em contratos, as operações de câmbio podem ser conduzidas de forma mais ágil. Isso permite que as empresas aproveitem as oportunidades do mercado mais rapidamente.

2. Redução da Burocracia: 

A eliminação de requisitos de assinatura simplifica a documentação necessária para operações de câmbio. Isso reduz a burocracia e os custos associados à elaboração e gestão de contratos.

3. Maior Flexibilidade: 

As empresas ganham maior flexibilidade para conduzir operações cambiais de acordo com suas necessidades. Isso é particularmente importante em um ambiente de negócios em constante mudança, onde a agilidade é essencial.

4. Redução de Custos:

 A redução da burocracia e a simplificação dos procedimentos planejados para os custos operacionais associados às operações de câmbio. Isso pode beneficiar as empresas, tornando-as mais competitivas globalmente.

5. Transparência e Conformidade:

 Embora a necessidade de assinaturas tenha sido eliminada, a regulamentação exige que as instituições financeiras garantam que os clientes concordem com as condições das operações. Isso mantém a transparência e a conformidade das operações de câmbio.

A Exim Corretora de Câmbio acompanha de perto as mudanças nas regulamentações cambiais e está comprometida em ajudar as empresas a navegar pelo ambiente de câmbio em constante evolução. Nossa equipe de especialistas fornece orientação e suporte para garantir que as operações de câmbio atendam às novas regulamentações e operem de maneira eficiente.